今月からSBI証券の投資信託定額取り崩しサービスを利用することにしました。
詳細はSBI証券のページをご覧ください。（投資信託定期売却サービス）
簡単に説明すると投資信託を設定日に任意の金額を売却してくれるサービスですね。
出典：SBI証券
2025年には定率売却サービスがリリースされるようなのでその時は定額から定率に変更するかもしれません。
現在は毎月5万円を取り崩すように設定しています。
出典：SBI証券（2025年5月16日）
毎月5万円にした理由は年間配当金77万円（税引後）と合わせると137万円（投資信託の売却に税金がかかるのでもう少し下がる）となり概ね年間生活費をまかなえるからです。
我が家の年間生活費は180万円です。
約40万円ほど足りませんが毎月絶対に必要な金額は約10万円ですからいい塩梅だと感じます。
足らずは12月に調整して取り崩せば問題ないと考えています。
私はバケツ戦略を採用していますが短期バケツを埋めるために毎月手動で投資信託を売却していました。これが結構わずらわしかったんですよね。
関連記事：【バケツ戦略】安心できる資産の取り崩し方
投資信託定額取り崩しサービスを利用することでこのわずらわしさから解放されると考えています。
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