株主優待と配当金による資産の増加はすさまじく、労働で得るお金とは違った趣がありました。これが「お金に働いてもらう」ということだと実感した初めての経験でした。
これから株主優待投資を始めるみなさん、優待を使うときの優越感はたまりませんよ。一度その感覚を味わってしまうと優待投資の虜になってしまうでしょう。
ただ優待は改悪されてしまうこともありますから優待がなくなっても保有したい企業の株を買うというのが基本路線にしておいた方が無難です。
私は優待がなくなればすぐに売却してしまうであろう株もいくつか保有していますがそこは割り切って考えています。
「お金を使わない生活」+「株主優待」+「配当金」という組み合わせで資産は順調に増えて2012年末には金融資産1700万円になっていました。
1年間で500万増加している計算になりますがこの中には給料、株価の含み益も入っています。このころは株式投資でお金を増やすという意識よりもとにかく株式投資をやっていることが楽しかったですね。
2012年末 金融資産1700万円
そして2012年末以降、アベノミクス経済が幕を開けます。
みなさんご存知の通り、2012年末からアベノミクス経済が始まりました。この経済政策によって大きな資産を築けた人は多かっただろうと思います。私も少ないながらも恩恵にあずかりました。
株式相場は上昇が続いたり下落が続いたり停滞したりしますが人生のどこかでビッグウェーブに乗らないと資産が大きく増えることは難しいと感じます。
そしてその波に乗っている時にどれだけお金の量があるかも重要ですね。同じ伸び率でもお金の量が少なければ絶対額は当然少なくなりますからね。
私がセミリタイアできたのもアベノミクスというビッグウェーブに乗れたことと、その時にある程度のお金を投資できたことが大きかったと感じます。おそらくこれがなければ2017年にセミリタイアはしていなかったと思います。
当時のセミリタイア計画表を見ると55歳7000万円でセミリタイアというのがありました。それを45歳3000万円でセミリタイアしちゃったんだから無謀としかいいようがありませんよね。
でもセミリタイアしたことに後悔はまったくなくいいタイミングだったような気がします。その後の株価も堅調でＦＩ（Financial Independence：経済的自立）状態までになれたのはラッキーそのものでした。
ここまではほとんど株主優待投資一辺倒でしたがさすがに銘柄が多くいちいち株価を気にしていられないことと、倒産や上場廃止などのリスクを考えてほかにいい投資先はないのかと調べていたところに「インデックス投資」と出会うことになりました。
この頃に結婚もして資産を出来るだけ安全に増やしていきたいと感じたのもインデックス投資を資産運用の中心にすることに大きく寄与したと考えられます。
今では自分なりにインデクス投資のことを理解できていると思いますが当時はこんな方法もあるんだという軽い認識でした。
インデックス投資をやり始めたころは値動きが緩すぎていまいちピンとこなかったんですよね。個別株の場合だと増減が激しく動くのである意味刺激的で楽しかったのです。
ただその激しい増減にちょっと疲れている自分もいたんだと思います。
そして2014年から徐々に優待株を売却していきインデックス投資に重きを置くようになりました。
2014年末 金融資産2100万円
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【この記事を書いた人：クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
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