2025年6月資産状況

資産運用方針

・預貯金及び個人向け利付国債（変動10年）で年間支出7年分以上を保有

・証券口座内で年間支出1年分の現金を保有

・上記以外の資金は株式（日本個別株・ETF・投資信託）のみに投資

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アセットアロケーション

現金 1.99%

日本債券 12.71%

日本株式 26.18%

先進国株式 58.21%

新興国株式 0.91%

ポートフォリオ

現金

銀行口座普通貯金

日本債券

個人向け利付国債（変動10年）

日本株式

日本個別株（YouTube参照）

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の日本株式部分（6％換算）

アムンディインデックスシリーズ 日本・高配当株

先進国株式

たわらノーロード 先進国株式

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の先進国株式部分（83％換算）

新興国株式

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の新興国株式部分（11％換算）

資産推移

バケツ戦略状況

総括

株を買い過ぎて短期バケツの現金が足りない状態です。ルール通りに運用するのは難しいと感じるこの頃です。ただ中期バケツの年間生活費7年分の資産は死守しているので何とかなると考えていてここから短期バケツを増やしていきたいです。

その方法のひとつとして投資信託の定額売却をはじめました。売却せずにいれば長期的に見れば資産拡大していきますがリスク資産が多くなり心配な夜を過ごすのなら強制的に売却するサービスを利用するのもありかなと思い設定してみました。

関連記事：【SBI証券】投資信託定額取り崩しサービスを利用開始

資産は4ヶ月ぶりに月単位でプラス引けとなりほっとしています。ずっとマイナスが続くと考えると怖いですからやはりある程度の現金相当は保有しておく方がいいなと改めて感じました。

来月もプラス報告ができればいいなと思います。

　

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