我が家の年金は年金定期便によると65歳で私（120万円）、妻（100万円）の予定です。今後制度改正やもろもろの事情でこの金額よりも少なくなる可能性もありますが基本的にはこの数字で老後の生活を考えています。
我が家の年間支出は240万円ですが国民年金の納付期間が終了すると200万円ぐらいになるのかなと考えているんですよね。数字で見れば年金のみで生活できることになりますがここに月5万円のプラスがあるとかなり余裕がある生活になると感じます。
インデックス投資の取り崩しでもいいのですが最近は強制的に払い出される配当金を生活費に充ててインデックス投資の取り崩しは大きな費用が必要なときにするのが自分的にはいいと感じているんですよね。
65歳直前にこういう形にできれば理想的ですがそこは株式相場次第ということもあり、今から準備しておこうと考えました。
将来的には日本株を売却してインデックス投資のみにした方がシンプルなんでしょうけどインデックス投資の規模が大きくなり日本株の部分は簿外管理できるぐらいになったら保有し続けてもいいかなと考えています。
その辺りは柔軟に対応していきたいと思います。
今回は年金+5万円を配当金でまかなう主旨で日本株を購入している現状をお伝えします。
97銘柄にセクター分散投資
2023年5月は50銘柄でしたから約3ヶ月でほぼ倍になったことになります。自分でもここまでよく買ったなと思うのですが日本株はまだまだ上がるのではないかと考えていて仕込み時だと考えました。
もちろんここから真っ逆さまに下落することもありますがそれでも長期目線で考えればリターンは見込めるのかなと考えています。
セクター分散状況
33セクターの内26セクターに投資しています。
いい感じにばらけているのではないでしょうか。ボラティリティについては記事下のリンク記事をご覧ください。
現在の投資状況
評価額 20,144,780
損益 +3,346,880
年間配当金 69.5万円（税引前）増配減配を追えていないのでずれあり
目標の配当金額は75万円（税引前）ですがここからは増配で達成できるような気もしています。ここからは日本株の上昇を期待してしかりホールドしていきたいですね。
なおさすがに日本株を買い過ぎて現金が少なくなり過ぎたのでたわらノーロード先進国株式を200万円分売却しておきました。税金25万円かあ、結構デカいですね。
出典：SBI証券
【この記事を書いた人：クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
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