2023年12月4日から注文が入れれるようになったＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）を早速購入してみました。
アクティブファンドですが信託報酬が驚きの0.099％となっています。
年4回決算型
分配金が1・4・7・10月にあります。資産の最大化ということであれば分配金は出さない方が効率が良いですが私はこのファンドにキャッシュフローを求めているのでこれはありがたいです。
激安の信託報酬
信託報酬率が年 0.099％（税込）と破格の低さです。もちろん成績がついてこないと意味がありませんがコストが低いということはありがたいですよね。
時価総額 1,000 億円程度以上の銘柄の中から選定
時価総額 1,000 億円程度以上の銘柄の中から選ぶとあり私の保有銘柄はほぼ中小型株いやほとんど小型株なので銘柄が競合しないというメリットがあると感じました。
四半期に 1 回以上の頻度でポートフォリオの継続的な見直し
私は財務優良な銘柄を選ぶことが多いですがこのファンドでは配当性向が高いものや財務に疑問符が付くような銘柄も加えられています。そういった銘柄がある中で四半期に1回以上の見直しというのはとてもありがたいと思います。
モデルポートフォリオの中に保有銘柄は3銘柄
30銘柄がモデルポートフォリオとして挙げられていますが私の保有しているのはＳＢＩホールディングス(8473)、イオンフィナンシャルサービス(8570)、東ソー(4042)の3銘柄でほとんどかぶりがないのも分散投資の観点から良いと感じます。
長期保有するかどうかは様子を見ながら決めたいと思います。
【この記事を書いた人：クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
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