出典：Yahooファイナンス
2024年はじめから日経平均株価は+2000円と絶好調に伸びてきています。このまま株価が伸びて行くのかどうかはわかりませんが日本株に投資している方は大きな含み益になっていることでしょう。
私が保有している日本株も全銘柄含み益となり損益は+550万円となりました。過去最高の含み益となっています。
出典：SBI証券
新NISA需要はないとSNSでささやかれていたりしましたが現実には株価は上昇していますね。株式投資で利益を出す為にはこういった流れに乗れるだけ乗るというのは大切なことだと考えています。
しかしそれは乗れるだけ乗れる体制が整っているのかということに注意しなければいけないでしょう。
近々で必要なお金も投資してしまっている場合は赤信号が灯っている状態です。5年以内に使うお金を投資してしまっているのは黄信号でしょうか。
投資に使うお金は人それぞれの基準がありますが私は少なくとも5年以内に使うとわかっているお金は投資するべきではないと考えています。
もしそういうお金を使っているのならリスクの取り過ぎですからリターンが削られるとしてもリスク資産はある程度売却した方がいいのかもしれません。
ただここまで資産を増やすことが出来たのはほぼフルインベストメントだったからと言うのは間違いないでしょう。本当に運が良かったです。
ここまで書いてきて何ですがこれは私のことです。(笑)
ご覧のように現金比率4％の状態でいわゆる何とかショックが来て低迷期が長引けばやばいんですよね。だから今年はこれを是正していこうと考えています。
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投資って今のように調子の良いときはずっとこの状態が続くのではないかという錯覚がありますがそんなことはまずあり得ません。いつかはわかりませんが下落のターンが訪れます。
下落が始まってからリスク資産を減らせばいいという考え方もあります。そういったことがわかる、そして実行できるというのであれば問題ありません。
しかし多くの人は下落してもまたすぐに戻るだろうと思ってしまうのではないでしょうか。過去の私はそう思っていました。そして大きな損失をすることになりました。
そうリーマンショックです。多くの方の記憶では希薄化されているでしょうか。おそらくここ数年で参入してきた投資家はたくさんの知識を持っていると思います。2000年代に比べて格段に情報量が多いですからね。
ただ私は知識として知っているのと体験しているのでは雲泥の差があると考えています。人間って自分で経験しない限りは心が動かないと思うんですよね。
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暴落というのはいつ起こるかは誰にもわかりません。だからこそ暴落が起こってもいいように資産運用していかなければならないということですね。
そしてリスクを落とすならまさに今です。
株式相場はまさに絶好調です。今一度ここで自分のリスク許容度を再確認してみてはどうでしょうか？先ほど言ったように知識と体験には大きなズレがありますからそこも考慮して自分自身に問いかけてみるのがいいと思います。
例えこれから株価が大幅上昇するにしても私は自分の気持ちを安定させる為にリスクを落とす選択をします。
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【この記事を書いた人：クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
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セミリタイアとは少し違いますが人生後半戦に差し掛かる頃にはダウンシフトを意識した方が楽しい時間を増やせる気がします。
資産運用のシンプル化に伴い楽観、悲観、普通の3本のシナリオで資産寿命をシミュレーションしました。出来る限りバッファ（余裕）を取ることで想定外のことが起きても対応できると考えています。
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