迷いに迷っていましたがそろそろ新NISAの方針を確定させておかなければならないと感じて決めることができました。迷っていたのは投資タイミングと投資商品です。
2024年から始まる新NISAの投資タイミング
カンチュンドさんの投資信託クリニックのブログを拝見して積立投資にしようと考えていました。しかし新規資金でほぼ投資出来ない私は日本個別株または投資信託を売却しなければいけません。
そう考えると年初一括に投資してしまった方が煩わしくないのかなと感じます。ただクレジットカード積立はしてもいいかなと思うので5万円分は毎月積立になるかもしれません。
参考記事:新NISA、積立投資か一括投資か?
投資商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
つみたてNISAではたわらノーロード先進国株式(初年度のみeMAXIS Slim 先進国株式インデックス)に投資していましたが新NISAではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に投資します。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)では中国などの新興国に投資することになりますが私はここがいまいち納得感がありませんでした。しかし投資対象としては全世界株式に投資しておいた方が無難だと感じてこちらを選びました。
先進国株式でも問題ないような気もしますがいい機会なので全世界株式に投資していきたいと思います。
X(Twitter)でのご意見も参考にさせてもらいました。
オルカンに投資しない理由として中国が入っていることがあるんだけど投資してる人は割り切っているということなんだろうか?
— クロスパール@セミリタイア7年生 (@crosspearl01) October 11, 2023
オルカンの内訳で中国が60%になっても投資して良かったとはどうしても思えない
新NISAで投資信託を1つしか買えないとしたらどれを選びますか?
— クロスパール@セミリタイア7年生 (@crosspearl01) October 13, 2023
クレジットカード積立の注意事項
「2024年1月から新NISAでクレカ積立をする場合、12月の各カードのクレカ積立設定締切日までに作業を完了」とあります。
三井住友カードの場合は2023年11月18日(土)~2023年12月10日(日)の期間にクレジットカードの積立設定を完了していないと2024年1月の積立には間に合わないようです。
出典:SBI証券
出典:SBI証券
新NISA方針まとめ
投資タイミング:年初一括(クレジットカード積立の5万円分は毎月積立かも)
投資商品:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
三井住友カードでの積立の場合は2023年11月18日(土)~2023年12月10日(日)の期間に設定を完了しておくこと。
【この記事を書いた人:クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
セミリタイアするまでの軌跡はこちらをご覧ください。
【セミリタイア】
セミリタイアするのにどのぐらいのお金が必要なのか?その具体的な必要資金を詳細解説。
【決定版】45歳でセミリタイアするなら必要資金は年間支出の20倍
セミリタイアすると多くの場合は国民健康保険に加入することになりますが国民健康保険料で適用される控除についてまとめています。
【国民健康保険料】住民税非課税世帯でも7割軽減されないことがある
セミリタイアの最大の懸念事項はインフレです。インフレ対策の王道は株式投資ですがその他の方法も紹介しています。
セミリタイアとは少し違いますが人生後半戦に差し掛かる頃にはダウンシフトを意識した方が楽しい時間を増やせる気がします。
【インデックス投資の出口の疑問を解決】
SRR(Sequence of Return Risk)シークエンス・オブ・リターン・リスクを知っていますか? インデックス投資の取り崩し時期にプラスのリターンが先に来るのかマイナスのリターンが先に来るのかでその後の結果が大きく変わるというものです。
【インデックス投資の出口戦略】4%ルール取り崩しはSRRに注意
4%ルールを盤石のものとする為に現金クッションと利回りシールドの概念は知っておいても損はないでしょう。こういった考えをもとに自分なりにアレンジしていくことが破綻を回避する近道だと思います。
【インデックス投資の出口戦略】4%ルール破綻を回避する現金クッションと利回りシールド
インデックス投資の出口はどうすればええんや?と思っている方におすすめの記事です。
【日本個別株投資をするなら知っておきたい】
安心して継続保有できる日本株はどうやって探したらいい? そんな時はスクリーニングして自分好みの銘柄を選び出しましょう。
【最新版】罠銘柄を避ける!安心して長期保有できる日本高配当株の見つけ方
スクリーニングだけでは見つけられないお宝銘柄を発掘する方法。
【日本株】自信を持って保有できる銘柄を購入する為のステップを全公開
業種(セクター)を分散した方がいいって言ってもどの業種をどのぐらい保有すればいいんだろうか? そんな疑問にお答えする記事です。
【地方移住・創生】
地方移住するときに気を付けておきたいことをまとめています。
地方創生が順調に進まない最大の懸念事項。
【運気上昇】
運気を意図的に上昇させる方法があったら知りたくないですか?
【幸運を呼び込む】誰でもすぐに始めることができる運気を飛躍的に上げる方法13選
応援クリックをして頂けると更新する励みになります。
にほんブログ村