先発商品としてＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（VYM)が発売されていますが2024年1月30日にSBI･V･米国高配当株式インデックス･ファンド（年 4 回決算型）（VYM)が設定・運用されます。
米国高配当株 ETF（SPYD＆VYM）に投資する年 4 回決算型ファンド 2 本の募集・設定のお知らせ
出典：ＳＢＩグローバルアセットマネジメント株式会社
2・5・8・11月に分配金が出るということで年金+αに丁度良いと感じます。投資信託を自分で取り崩せばわざわざ分配金が出るタイプを選ばなくてもいいんじゃないという意見もありますが自分の意思とは関係なくお金がちゃりんとされるのは精神的に心地よいです。
同日にSBI･SPDR･S&P500高配当株式インデックス･ファンド（年 4 回決算型）（SPYD)も設定されますがSBI･V･米国高配当株式インデックス･ファンド（年 4 回決算型）（VYM)の方が好みなのでこちらを選びました。
同表にあるSBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)にはすでに投資していますがこちらはアクティブファンドになり今後の運用をある程度見て継続保有するかどうか決めたいと考えています。
もしどちらも保有するなら3・6・9・12月以外に分配金があることになるのでかなり安定してきますよね。
円換算されたVYMの成績は次のようになっています。
出典：my index
十分な成績で分配金のみならず株価の成長も期待できます。
出典：ＳＢＩグローバルアセットマネジメント株式会社
金融セクターが21.24％でもっとも比率が高いですね。私的にはここは10％ぐらいで情報技術、公益事業にもう少し振り分けて欲しいですが妥協してもいいかなと考えています。
さて分配金は払い出される度に税金がかかるので資産規模拡大には効率が悪くなります。年金+αと考えている場合は年金受給頃から分配金をもらい、それまでは出来るだけ資産を大きくしたいですよね。
ＳＢＩ証券ではなんと「分配金の受取方法は“受取コース”と“再投資コース”に変更可能！」が出来るんですよ！
これは私も今まで知らなかったのですがとても使い勝手がいいですよね。
以前は日本個別株で年金+αを考えていたこともありましたが個別株はどうしても管理が煩雑になるのでその多くは売却することにしました。
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しかし投資信託の場合は管理もしやすい上に分配金が出るタイプの商品が発売されたので現時点では次の2本立てを考えています。
・SBI･V･米国高配当株式インデックス･ファンド（年 4 回決算型）（VYM)
・SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)
しばらく運用してみて自分に合ういい塩梅に調整していきたいと思います。
【この記事を書いた人：クロスパール】
1971年生まれ、2017年9月にセミリタイア達成。資産運用の中心はインデックス投資で趣味として日本個別株を保有。日本株は配当・優待を長期に享受するスタイルです。
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